الفساد في العراق: المليارات من الدولارات يتم اختلاسها لإيداعها في بنوك لندن
سلطت صحيفة وول ستريت جورنال الضوء على مظاهر الفساد في العراق، حيث المليارات من الدولارات يتم اختلاسها لإيداعها في بنوك لندن.
وبحسب الصحيفة كان علي غلام ملك الدولار في العراق بلا منازع لمدة عقد من الزمان تقريبًا. وقد حولت بنوكه الثلاثة في بغداد عشرات المليارات من الدولارات خارج البلاد خلال تلك الفترة، ظاهريًا مقابل قطع غيار السيارات والأثاث وغير ذلك من الواردات.
كان غلام أحد أكبر المشغلين في نظام مصرفي مؤقت تم إنشاؤه قبل حوالي عقدين من الزمان تحت الاحتلال الأمريكي، والذي أعطى بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك دورًا رئيسيًا في إتمام المعاملات المالية الدولية للعراق.
ولكن عندما بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي أخيرًا في النظر عن كثب في وجهة الأموال، اغلق الطريق أمامه بين عشية وضحاها تقريبًا.
يشتبه المسؤولون الأمريكيون في أن بنوكه كانت من بين أكثر من عشرين بنكًا عراقيًا متورطًا في تحويل الدولارات إلى إيران وحلفائها من الميليشيات، باستخدام شركات واجهة وفواتير مزورة للالتفاف على العقوبات التي تمنع إيران من النظام المالي العالمي.
وتكشف عمليات تدقيق التي تمت في بنوك غلام والتي اكتملت في مايو الماضي، والتي اطّلعت عليها صحيفة وول ستريت جورنال، عن تفاصيل غير عادية لمعاملات الدولار الخارجية التي قال المدققون إنها أثارت مخاوف غسيل الأموال. وقد نفى غلام في المقابلات التي اجريت معه هذه المزاعم.
وبحسب مسؤولين أميركيين، فإن ما يصل إلى 80% من التحويلات البنكية بالدولار التي تجاوزت 250 مليون دولار أميركي والتي مرت عبر البنوك العراقية في بعض الأيام كانت غير قابلة للتتبع، وأن جزءاً من هذا المبلغ ذهب سراً إلى الحرس الثوري الإسلامي الإيراني والميليشيات المناهضة للولايات المتحدة التي يدعمها.
وقال مسؤول كبير في وزارة الخزانة الأميركية لمسؤولين عراقيين في اجتماع عقد في بغداد في يناير/كانون الثاني إن البنوك العراقية “استغلت عمداً” وصولها إلى الدولارات الأميركية لدعم فيلق القدس، وهو ذراع شبه عسكري للحرس الثوري الإيراني، وكذلك الميليشيات العاملة في العراق والتي تدعمها الحكومة الإيرانية، وفقاً لمسؤولين أميركيين مطلعين على المناقشات.
وقال وكيل وزارة الخزانة الأميركية لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، برايان نيلسون، لمسؤولي البنك المركزي العراقي في الاجتماع، إن الميليشيات شاركت في “هجمات مستمرة” على القوات الأميركية، بما في ذلك بعض الهجمات التي تسببت في سقوط ضحايا، حسبما قال مسؤولون مطلعون على المناقشات.
وقال نيلسون في مقابلة مع وول ستريت جورنال إن الولايات المتحدة اتخذت إجراءات لمنع البنوك العراقية المشتبه بها من استخدام نظام بنك الاحتياطي الفيدرالي لتحويل الدولارات. وأضاف: “كان من المهم لوزارة الخزانة ضمان عدم تحويل هذه الأموال لدعم النظام الإيراني”، ورفض نيلسون، الذي ترك وزارة الخزانة في أغسطس/آب، من خلال متحدثة باسمه مناقشة محادثاته مع المسؤولين العراقيين.
بدأت الحملة على البنوك العراقية في أواخر عام 2022 بعد أكثر من عقد من التقاعس الأمريكي، حتى بعد تحذيرات المفتش العام للبنتاجون منذ عام 2012 من الاحتيال المحتمل والذي يصل إلى 800 مليون دولار أسبوعيا.
وقال مسؤولون أمريكيون حاليون وسابقون إن الولايات المتحدة نفذت على مر السنين قيودًا مؤقتة على التدفقات النقدية إلى العراق، لكنهم يخشون أن تؤدي الضوابط الصارمة أو الدائمة إلى إغراق العراق في الفوضى الاقتصادية وعرقلة معركته ضد تنظيم الدولة.
ويعتبر الوصول إلى الدولارات بالنسبة لإيران، التي فرضت عليها عقوبات بسبب نشاطها النووي غير المشروع ودعمها للإرهاب، أمر بالغ الأهمية لشراء الأسلحة وأجزاء الطائرات بدون طيار والصواريخ، وتمويل الجماعات المسلحة التي تدعمها في جميع أنحاء الشرق الأوسط، حسب قول مسؤولين أميركيين.
إن هذه الجماعات تشمل حماس في غزة وحزب الله في لبنان، وهي الجماعات التي صنفتها الولايات المتحدة على أنها جماعات إرهابية والتي خاضت معارك ضد إسرائيل منذ أكتوبر/تشرين الأول الماضي، مما أدى إلى تفاقم التوترات في الشرق الأوسط إلى أعلى مستوى منذ الغزو الذي قادته الولايات المتحدة للعراق قبل عقدين من الزمان.
كانت واشنطن قد وافقت على الاحتفاظ بأرباح العراق من مبيعات النفط ــ عشرات المليارات سنويا ــ في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك بعد غزو العراق في عام 2003.
ولتوزيع العائدات مرة أخرى على العراق، بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في شحن الدولارات نقدا إلى بغداد ومعالجة التحويلات المصرفية التجارية من البنوك الخاصة العراقية للتجارة الدولية، على أمل إحياء اقتصادها المحطم بعد سنوات من الحرب والعقوبات.
كان النظام المؤقت يفتقر إلى فحص أساسي قياسي في مجال الخدمات المصرفية الدولية: فهو لم يطلب من البنوك الكشف على وجه التحديد عن هوية الجهة التي تحصل على الأموال التي ترسلها إلى خارج العراق.
في العادة، تستخدم البنوك التي تسعى إلى تحويل الأموال دوليًا نظام مراسلة آمنًا، يُعرف باسم سويفت في الولايات المتحدة ومعظم البلدان الأخرى.
وتقوم هذه الخدمة التي تتخذ من بلجيكا مقراً لها بتوجيه الرسائل بين البنوك، وتحديد المبلغ والمستلم المقصود، وهي تتعامل مع ملايين تعليمات الدفع اليومية عبر أكثر من 200 دولة ومنطقة و11000 مؤسسة مالية.
يوافق كل بنك في سلسلة الرسائل أو يرفض التحويل بعد مراجعة تهدف إلى الحد من غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط احتيالي آخر.
ولم تكن البنوك العراقية الخاصة، بعد عقود من العقوبات، تملك الاتفاقات اللازمة مع البنوك الأجنبية الكبرى لإجراء التحويلات المالية الدولية باستخدام نظام سويفت القياسي للمعاملات التجارية.
وبدأت الولايات المتحدة والبنك المركزي العراقي في استخدام نوع مختلف من رسائل سويفت المستخدمة عادة لنقل الأموال بين البنوك، ولأن التحويلات من بنك إلى بنك تعتبر أقل خطورة بكثير من تلك الحاصلة بين العملاء التجاريين، فإن الرسائل لا تتطلب الكشف عن المتلقي النهائي للتحويلات المالية.
وقال مسؤولون أميركيون إن هذه الفجوة استُخدمت في العراق لتحويل الدولارات على نطاق واسع.
وقال غلام البالغ من العمر 42 عامًا، والمقيم الآن في لندن، إنه يدير إمبراطورية تعاملت مع أكبر حصة من الدولارات المحولة خارج العراق – في بعض الأيام ما يصل إلى 20٪ من التحويلات المالية – كما قال هو ومسؤولو البنوك العراقيون.
كانت بنوكه – بنك الشرق الأوسط العراقي للاستثمار، وبنك الأنصاري الإسلامي، وبنك القابض الإسلامي – أول من تم منعهم من التعامل بالدولار من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي ووزارة الخزانة في أواخر عام 2022.
ولم يشرح المسؤولون الأمريكيون القرار علنًا، وقالوا في أحاديث خاصة إن البنوك تم منعها بسبب حجم معاملاتها المشبوهة الكبير، ولم يتم اتخاذ أي إجراء ضد غلام شخصيًا.
ونفى غلام أن تكون بنوكه قد أرسلت أموالاً عن علم إلى فيلق القدس أو الحكومة الإيرانية، وقال في مقابلة: “ليس لدى الأميركيين أي شيء ضدي. ليس لي أي علاقة بغسيل الأموال أو إيران”.
وقال إن حياته في لندن، حيث يعيش هو وعائلته بعد انتقالهم من بغداد في عام 2018، انقلبت رأسًا على عقب منذ قطع الدولار الأمريكي عنه.
يقع منزل غلام الذي تبلغ تكلفته 40 مليون دولار، والذي تم تجديده مؤخرًا بأرضيات رخامية لامعة ومسبح سباحة في الطابق السفلي، على بعد بضع بنايات من مقر إقامة السفير الأمريكي.
ويتوجه غلام غالبًا إلى مطاعمه المفضلة في لندن بسيارته الرياضية من طراز رولز رويس بعد ممارسته المشي الرياضي اليومي.
وقال: “النظام سيئ، لكن كل بنك في العراق كان يعمل وفقًا لنفس النظام.. لماذا جلب الأمريكيون هذا النظام؟”
منذ حظر بنوك غلام، ضغطت وزارة الخزانة والبنك الاحتياطي الفيدرالي من أجل المزيد من التغييرات الشاملة في العراق، كما حظرت الولايات المتحدة عشرين بنكًا عراقيًا آخر من إجراء معاملات بالدولار.
وتتطلب القواعد الجديدة الصارمة التي فرضها البنك المركزي العراقي منذ أواخر عام 2022 تحت ضغط الولايات المتحدة من البنوك الكشف عن المستلمين النهائيين للتحويلات البرقية.
وفي ذلك الوقت، بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك في مراقبة التحويلات البنكية الصادرة عن الحسابات الرسمية العراقية بعناية، ورفض أي تحويلات لا تتوافق مع الإجراءات القياسية للتحويلات المالية الدولية، حسبما قال مسؤولون.
كما أعلن البنك المركزي العراقي عن خططه للتخلص من نظامه الحالي لتحويل الدولارات إلى الخارج بحلول نهاية هذا العام. ولم يستجب البنك لطلبات التعليق.
وفي أغسطس/آب، قال علي محسن العلاق، محافظ البنك المركزي العراقي، لوكالة الأنباء الرسمية في البلاد: “لقد سمح النظام السابق ببعض سوء الاستخدام لهذه القنوات، مثل المعاملات التي تنطوي على مصدرين وهميين”.
وقال إن العراق “يعمل على إقامة علاقات مباشرة بين البنوك العراقية والبنوك المراسلة، متجاوزاً الحاجة إلى التنفيذ من خلال البنك المركزي أو بنك الاحتياطي الفيدرالي”.
وقالت المتحدثة باسم بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك في بيان: “نحن نحافظ على أنظمة امتثال قوية تتطور بمرور الوقت استجابة للمعلومات الجديدة وفي التواصل مع وكالات حكومية أمريكية أخرى.
وبالتعاون مع [البنك المركزي العراقي] ووزارة الخزانة الأمريكية، سنواصل تحديث وتحسين ضوابط الامتثال لدينا لمنع إساءة استخدام قنوات الدفع لدينا على أفضل وجه، بينما يعمل البنك المركزي العراقي على إعادة تشكيل المشهد المصرفي في العراق لدعم التجارة التجارية المشروعة والحد من التمويل غير المشروع”.
وقال مسؤول في وزارة الخزانة إن الولايات المتحدة حافظت على دورها في معالجة التحويلات البرقية حتى يتمكن العراق من “الاستمرار في إجراء التجارة الدولية في بيئة عالية المخاطر، بما في ذلك أثناء الحرب مع داعش”، مضيفًا أن النظام “قيم للأمن القومي الأمريكي”.
وعلى الرغم من انتهاء الاحتلال الأمريكي للعراق في عام 2011، إلا أن الدولار لا يزال يحظى بشعبية لدى العراقيين العاديين والشركات، ويعمل تقريبًا كعملة رسمية ثانية.
ولا تزال طائرات الشحن تنقل منصات من العملة الأمريكية – عائدات بيع النفط العراقي – إلى البنك المركزي العراقي، بإجمالي يصل إلى 10 مليارات دولار سنويًا، وما يصل إلى 35 مليار دولار أو أكثر سنويًا تتدفق إلكترونيًا.
وكجزء من عملية نقل تلك الدولارات إلى الاقتصاد، يقوم البنك المركزي العراقي ببيع الدولار نقداً يومياً مقابل الدينار بسعر ثابت، ثم تستطيع البنوك إعادة بيع الدولارات بسعر غير رسمي أعلى تقدمه شركات الصرافة الخاصة وتجار الدولار، الأمر الذي يؤدي إلى توليد أرباح فورية بشكل قانوني.
وفي إجراء منفصل للتحويلات البرقية إلى الخارج، تودع البنوك العراقية الدينارات في البنك المركزي، الذي يرسل رسالة إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي لإرسال مبلغ معادل من الدولارات إلى حسابات أجنبية تحددها البنوك، وهو نظام فريد من نوعه في العراق.
وعندما رأت الميليشيات القوية في العراق أن من الممكن جني الأرباح من النظام القائم للدولار، بدأت في الاستيلاء على البنوك الخاصة، ثم دخلت في مجال تحويل الأموال إلى الخارج، وإساءة استخدام النظام باستخدام فواتير مزورة أو مبالغ فيها لواردات غير موجودة، وفقاً لمسؤولين ومصرفيين عراقيين.
وبعد وصول الأموال إلى الخارج، عادة في الإمارات، يتم سحب الدولارات نقداً أو نقلها عبر قنوات غير رسمية تعرف باسم الحوالة، والتي لا تخضع لضوابط تذكر، كما قال المسؤولون. ولم يستجب البنك المركزي في الإمارات لطلبات التعليق.
وبحسب وزارة الخزانة الأميركية، انتهى الأمر ببعض الأموال إلى الحرس الثوري الإيراني، الذي استخدم علاقاته الوثيقة مع وسطاء السلطة العراقيين لابتزاز مبالغ غير معروفة. وقد انتهى الأمر ببعض الأموال إلى العراق في أيدي الميليشيات وغيرها من الكيانات القوية، بما في ذلك المصرفيين.
بدأ صعود غلام عبر القطاع المصرفي العراقي بعد الغزو الأمريكي عام 2003. ووفقًا لشركة K2 Integrity، وهي شركة استشارية في مجال الجرائم المالية في مانهاتن، والتي أجرت عمليات تدقيق على بنوك غلام لصالح البنك المركزي العراقي بعد حظرها من قبل الولايات المتحدة، فإن الفراغ في السلطة “سمح للعديد من العراقيين الفقراء بتجميع الثروة وسط الاضطرابات الاجتماعية”.
افتتح غلام شركة ملابس في بغداد كانت بمثابة واجهة “لبيع الدولارات الأمريكية في السوق السوداء”، وفقًا لعمليات التدقيق، والتي تضمنت مقابلات متعددة مع عراقيين لم يتم ذكر أسمائهم وُصفوا بأنهم على دراية جيدة بعائلة غلام ومسيرته المهنية.
كما انضم غلام إلى جيش المهدي، وهي جماعة ميليشيا شيعية يقودها رجل دين له علاقات وثيقة بإيران والتي حاربت القوات الأمريكية في السنوات الأولى من الاحتلال الأمريكي، وفقًا لعمليات التدقيق.
وقال غلام في المقابلات مع الصحيفة إن هذه الروايات عن خلفيته كاذبة، ونشرها منافسوه، وقال إنه لا تربطه أي علاقات بالميليشيات، لكن أغلب المصرفيين الآخرين تربطهم علاقات بها، وأضاف: “العمل في العراق، إذا لم يكن لديك ميليشيا خاصة بك، صعب للغاية”.
وأضاف أنه أسس في عام 2008 شركة لتبادل العملات وبدأ في شراء أسهم بنك الشرق الأوسط العراقي للاستثمار، وكان متزوجاً من امرأة كانت تعمل أمينة صندوق هناك، وأخبرته في عام 2002 ـ عندما كان لمخبز والده في بغداد حساب في البنك ـ أن تجارة العملات يمكن أن تحقق أرباحاً طيبة.
وفي عام 2008، اختطفه مسلحون يرتدون زي الشرطة من منزله في بغداد، وقال إنهم حقنوه بعقار منوم، وأُطلق سراحه بعد 19 يومًا بعد أن دفع والد زوجته فدية قدرها 900 ألف دولار، على حد قوله.
وفي عام 2014، تولى السيطرة على بنك الشرق الأوسط العراقي للاستثمار بعد شراء ثاني أكبر مساهم، على حد قوله، وعندما رفض مؤسس البنك – الذي كان أكبر مساهم سابقًا – اختياراته لمجلس الإدارة، حضر غلام اجتماعًا لمجلس الإدارة مع رجال مسلحين لتنصيب أقاربه وشركائه، بما في ذلك ابن عمه الذي أصبح رئيسًا لمجلس الإدارة، وفقًا للعديد من المسؤولين والمصرفيين العراقيين.
وقال غلام إن الرجال الذين رافقوه كانوا حراسًا شخصيين وظفهم منذ اختطافه، ونفى أنه استخدم الترهيب للاستيلاء على البنك، قائلاً إنه بصفته المساهم الأكبر الجديد، كان له الحق في تسمية أعضاء مجلس الإدارة، وقال غلام أيضًا إنه عاش لفترة في الطابق العلوي من البنك ليكون آمنًا من الخاطفين.
منح البنك غلام حق الوصول إلى النظام الذي يسحب الدولارات المحفوظة في بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك، ومن خلال العمل من خلال البنك المركزي العراقي، سرعان ما حول غلام أعمال تحويل المدفوعات إلى الخارج إلى كنز ثمين. فقد استحوذ على بنكين آخرين وأصبح اللاعب الأكبر في هذا المجال.
وأظهرت عمليات تدقيق K2 أن بنوك غلام أرسلت ما مجموعه 3.5 مليار دولار خارج العراق في الأشهر الستة التي سبقت حظر عام 2022، وكلها بمبالغ ضخمة بالدولار إلى عدد قليل من الشركات الغامضة في الإمارات العربية المتحدة.
كانت أصغر عملية تحويل بمبلغ 2.970 مليون دولار بالضبط، وكانت أكبر عملية تحويل بمبلغ 17 مليون دولار بالضبط.
وفي الأشهر الستة التي خضعت للتدقيق، أرسلت شركة عراقية مبلغ 243 مليون دولار بالضبط في 17 دفعة من خلال بنك الاستثمار العراقي للشرق الأوسط.
ووصف التدقيق الأرقام التقريبية بأنها علامة حمراء لغسيل الأموال لأن مثل هذه المبالغ لا تُرى تقريبًا في المعاملات التجارية المشروعة.
وأظهرت الوثائق التي راجعها المدققون أن بنوك غلام أرسلت الأموال نيابة عن مجموعة صغيرة من العملاء، وكان العديد منهم قد فتحوا حساباتهم في البنوك في نفس اليوم في عام 2016.
وقالت الفواتير إن المدفوعات كانت مقابل “سلع عامة” أو “سجاد” أو “مركبات” أو فئات عريضة أخرى، بما في ذلك في بعض الحالات “جميع أنواع السلع”.
واشارت عمليات التدقيق إلى إن الفواتير كانت تحتوي على معلومات تعريف محدودة و”بدا الأمر بسيطًا بشكل غير مناسب نظرًا لتعقيد المدفوعات”، وتفتقر إلى مستندات التصدير الداعمة مثل سندات الشحن وشهادات المنشأ.
لقد حولت بنوك غلام الأموال إلى خمس شركات غير معروفة، وكان لجميع المتلقين حسابات في بنك واحد في دبي ولكنهم لم يكن لديهم أي وجود على الإنترنت تقريبًا ولم يكن هناك ما يشير إلى قدرتهم على تصدير السلع إلى العراق بنفس حجم المدفوعات التي تلقوها.
وخلص أحد المراجعات إلى أن “الأنشطة التجارية الدقيقة والمواقع الدقيقة للعملاء لا تزال غير واضحة”، وأن المدفوعات تفتقر إلى “الغرض الاقتصادي/التجاري الواضح”.
وكانت شركة وادي السيليكون من أكبر المتلقين، وهي شركة إماراتية ذكرت تسجيلها أنها متخصصة في تجارة المعدات الكهربائية ومواد البناء والإلكترونيات وقطع الغيار.
وقد علقت السلطات الإماراتية ترخيصها التجاري بعد أيام من حظر بنوك غلام من قبل الولايات المتحدة، وفقًا للمراجعات.
ورفض مالك الشركة عمر عوض زحمك التعليق، قائلاً من خلال وسيط “لقد توقفت جميع أعماله في الإمارات العربية المتحدة”.
وقد أشارت عمليات التدقيق إلى أنه بمجرد تحويل الأموال إلى شركات في دبي، تم توزيعها بعد ذلك على 163 مستفيدًا آخر في الإمارات، وكان معظمهم “غير قابلين للتحديد تمامًا” من سجلات البنك.
وتم تتبع دفعة واحدة مقابل “قطع غيار سيارات” إلى 14 مستفيدًا آخر تم تحديدهم فقط “كتجار جملة للهواتف المحمولة وملحقاتها”.
وخلصت عمليات التدقيق إلى أن جميع الأطراف في المعاملات كانت تبدو جزءًا من شبكة.
وقالت عمليات التدقيق: “يبدو أن عملاء [بنوك غلام] يعملون كجزء من شبكة، وقد أرسلوا الأموال إلى مجموعة من المستفيدين الذين يبدو أنهم يعملون أيضًا كجزء من شبكة ووسطاء تجاريين، بعد أن سهّلوا نقل الأموال نيابة عن نفس المجموعة من المستفيدين النهائيين”.
وذكر مسؤول مصرفي عراقي كبير إن النماذج الجمركية العراقية والفواتير وغيرها من المستندات التي قدمتها بنوك غلام إلى البنك المركزي العراقي تشير إلى أن بعض المنتجات التي تم دفع ثمنها عن طريق التحويلات البرقية كانت تصل من إيران عبر معبر حدودي في شمال العراق، ولكن بعد التحقيق، قال المسؤول، يبدو أن معظم الواردات التي تمولها بنوك غلام لم تصل إلى العراق قط.
وقال غلام في المقابلات إن عملاءه كانوا تجاراً عراقيين، وليسوا إيرانيين، وأن المبالغ الدولارية التي تم نقلها إلى الإمارات كانت بسبب النظام الذي أنشأته الولايات المتحدة والبنك المركزي العراقي، الذي قال إنه يفضل تجميع المعاملات الدولارية في مبالغ للحفاظ على عدد المعاملات البرقية اليومية محدودًا.
وأضاف: “من المحتمل جدًا أن يكون جزء من الدولارات التي نقلها قد انتهى به المطاف في إيران، ولكن بعد خروج الأموال من سيطرته.
ولم تتعقب عمليات تدقيق K2 الأموال إلى إيران، لكن أفرادًا مجهولين “على دراية بالقطاع المالي العراقي” أخبروا المراجعين أن غلام لديه علاقات “بإيران وجماعات الميليشيات المدعومة من إيران”.
وقال أحدهم إن غلام أرسل لإيران أكثر من مليار دولار في عام 2021.
وقال آخر للمراجعين إنه هرب النقود وسبائك الذهب إلى لبنان وسوريا وإيران نيابة عن رئيس وزراء عراقي سابق.
وقالت عمليات التدقيق إنه لم يكن من الممكن التحقق من علاقات غلام المبلغ عنها مع أفراد وكيانات إيرانية وحليفة لإيران.
وقال الأشخاص الذين تمت مقابلتهم المراجعين أن غلام كان على صلة بحمد الموسوي، الذي ساعده في تكوين علاقات مع الميليشيات المتحالفة مع إيران ومع السفارة الإيرانية في بغداد.
الموسوي، وهو مصرفي عراقي، فرضت عليه الولايات المتحدة عقوبات بتهمة غسل الأموال ودعم الجماعات المصنفة إرهابية.
وكان الموسوي يمتلك بنك الهدى في بغداد، وهو أحد البنوك المحظورة والمعاقبة من قبل الولايات المتحدة.
وقال بيان لوزارة الخزانة في يناير/كانون الثاني إن البنك “استغل وصوله إلى الدولارات الأمريكية” لإرسال أموال إلى الحرس الثوري الإيراني وكتائب حزب الله، وهي جماعة ميليشيا عراقية لها علاقات بطهران صنفتها الولايات المتحدة كمنظمة إرهابية.
وقال البيان إن الموسوي “تلقى توجيهات” من فيلق القدس، الجناح شبه العسكري للحرس الثوري الإيراني، لإنشاء البنك في عام 2008 و”استخدم وثائق مزورة لتنفيذ ما لا يقل عن 6 مليارات دولار في التحويلات البرقية خارج العراق”.
وقال غلام إنه يعرف الموسوي منذ سنوات لكنه لم يكن على اتصال كبير به منذ عام 2018. ولم يستجب الموسوي لطلبات التعليق. وقال غلام إنه لا يزال يأمل في أن يستعيد بنك الاحتياطي الفيدرالي وصوله إلى الدولارات، وهو ما قال مسؤولون أمريكيون إنه من غير المرجح أن يحدث.
وقال مسؤولون أميركيون ومصرفيون عراقيون إن الإجراءات الصارمة التي اتخذتها الولايات المتحدة أدت إلى خفض كبير في المعاملات غير المشروعة بالدولار التي تقوم بها البنوك العراقية.
وقال مسؤولون أميركيون إن بنك الاحتياطي الفيدرالي لا يزال يتعامل مع بعض التحويلات من البنوك العراقية ولكن فقط بعد التحقق من متلقي الدولارات من قبل K2.
ويخطط البنك المركزي العراقي في نهاية المطاف لتوجيه جميع المعاملات السلكية العراقية من خلال البنوك الدولية، بدلاً من بنك الاحتياطي الفيدرالي.
وقال العلاق، محافظ البنك المركزي العراقي، لوكالة الأنباء الحكومية في البلاد: “نخطط للوصول إلى 100% بحلول نهاية العام للتحويلات الخارجية بين البنوك العراقية والبنوك المراسلة دون المرور عبر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأميركي”.
وقد أنشأ البنك المركزي العراقي برنامجاً تجريبياً تقوم بموجبه أربعة بنوك عراقية بمعالجة التحويلات الدولارية من خلال مجموعة سيتي جروب، التي تتحقق من وجهة الأموال قبل الموافقة على التحويل.
ويتدفق ما يصل إلى 800 مليون دولار أسبوعياً الآن من خلال البرنامج، وفقاً للقواعد الدولية القياسية، ورفضت كارين كيرنز، المتحدثة باسم سيتي جروب، التعليق على البرنامج.
لكن التحركات الأميركية لم توقف محاولات طهران استخدام العراق كمصدر للدولارات، حسبما قال نيلسون، وكيل وزارة الخزانة الأميركية السابق، لوول ستريت جورنال: “تواصل إيران السعي إلى إساءة استخدام النظام المالي الدولي ليس فقط في العراق، بل في جميع أنحاء المنطقة، وبصراحة أينما أتيحت لها الفرصة للقيام بذلك”.
